こんにちは、しょーペーです。
せどりの年収を調べると、売上、月利、所得、手取りが混ざって出てきます。
年商10,000,000円でも、10,000,000円が手元に残るわけではありません。
売上ではなく、仕入れ・手数料・経費・税金を順番に引いて手取りを考えます。
せどりの年収を考えるとき、売上と利益と手取りを同じ数字で見ないことが大切です。売上が増えても、在庫、送料、梱包、ツール代が増えれば残る金額は変わります。
私は商品ごとの利益と、事業全体で残るお金を分けて管理します。
大型商品は見込み利益が大きくても、送料と作業時間で実質利益が下がることがあります。税務上の扱いは個別条件で変わるため、記事の計算例だけで断定せず、必要に応じて専門家へ確認してください。
せどりの年収で混同しやすい数字
「年収がいくらか」ではなく、売上・商品利益・所得・手取りのどれを話しているかを先にそろえます。
| 呼び方 | 計算の考え方 |
|---|---|
| 年商・売上 | 1年間の販売額 |
| 商品利益 | 販売額－仕入れ値－販売手数料 |
| 事業の所得 | 総収入金額－必要経費（所得区分等により扱いは異なる） |
| 手取り | 利益から税金・社会保険・生活上の支出等を考慮した実際に使える金額 |
月利から年間の商品利益を出す
月利を12倍した数字と、税金や社会保険を引いた手取りは同じではありません。
単純化すると、月利×12カ月で年間の商品利益を出せます。
- 月利100,000円 → 年間1,200,000円
- 月利300,000円 → 年間3,600,000円
- 月利500,000円 → 年間6,000,000円
ただし、ここから送料、梱包資材、ツール代、交通費、外注費、返品損失などが残っていれば引きます。
在庫として残っている商品と、売れて入金された利益も分けます。
税金は売上ではなく所得を基に考える
国税庁は事業所得の金額を「総収入金額－必要経費」で計算すると案内しています。
所得税は超過累進税率で、課税される所得金額に応じて税率が変わります。利益全体へ一律に最高税率を掛ける計算ではありません。
給与を1か所から受け、年末調整が済んでいるなど一定の給与所得者は、給与所得・退職所得以外の所得金額の合計が200,000円を超える場合などに確定申告が必要です。200,000円は売上ではなく所得で見る基準で、すべての人へ一律に当てはまる免除ではありません。
また、医療費控除など別の理由で確定申告をする場合は、200,000円以下の所得も併せて申告する必要があります。自分の給与や申告条件を国税庁の案内で確認してください。
また、所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告が必要になる場合があります。自治体へ確認してください。
手取りを試算する順番
税金を計算する前に、売れた商品・残った在庫・まだ支払っていないカード代を分けます。
- 年間売上を集計する
- 売れた商品の仕入れ値と販売手数料を集計する
- 送料、資材、交通費、ツール等を区分して集計する
- 年末在庫を棚卸しする
- 給与など他の所得と所得控除を確認する
- 所得税、住民税、社会保険等を個別に試算する
- 納税資金を別口座へ残す
年収を増やしても手取りが残らない原因
売上が伸びても、在庫と次回支払いが同時に増えれば使える現金は増えません。
- 利益率の低い商品で売上だけ増やす
- 回転の遅い在庫に現金が止まる
- 大型商品の送料や返送費を軽く見る
- ポイントやクーポンの記録が曖昧
- 納税資金まで仕入れに使う
- 帳簿を年末にまとめて作る
会社員と専業で違う点
会社員の副業では給与と合わせて考えます。専業では、事業利益だけでなく社会保険や生活防衛資金も自分で管理します。
そのため、同じ年間利益でも実際の手取りと必要な現金は変わります。
売上・利益・現金が一致しない理由
せどりでは利益が出ていても、在庫とクレジット支払いのタイミングによって手元資金が減ることがあります。
例えば、仕入れた商品がまだ売れていなければ、帳簿上は在庫でも現金はすでに出ています。売れた商品も、販売先から入金される前なら自由に使える現金ではありません。
私は、商品ごとの利益だけで次の仕入れ額を決めません。月末在庫、入金予定、カードの支払予定、送料や返品に備える金額、税金として残す金額を並べます。
売上を伸ばすために仕入れを増やしすぎると、利益が出ているのに資金繰りが苦しくなります。年収の大きさより、次の支払い後にも事業と生活を続けられる現金が残るかを見てください。
毎月残す数字
年末にまとめて数字を作るのではなく、私は毎月の利益と資金繰りを別々に確認します。
- 売上
- 仕入れ
- 販売手数料
- 送料・FBA関連費用
- 梱包資材
- 返品・値引き・廃棄
- 月末在庫
- 入金残高とクレジット支払予定
この記録があれば、年末に「売上はあるのに現金がない」という状態を見つけやすくなります。
まとめ
せどりの年収は、売上だけでは判断できません。
商品利益、必要経費、所得、税金、社会保険を分けて、最後に手取りを見ます。
確定申告の具体的な手順は副業せどりの確定申告、税金の基本は副業せどりの税金を確認してください。
公的な確認先
私も「月利がいくらなら安心か」を売上だけでは決めません。在庫へ残っている金額、次の支払い、税金、生活費まで並べて、実際に使える現金を見ます。
利益が増えていても、在庫とクレジット支払いが膨らんでいれば、手元は苦しくなります。派手な年収の数字より、自分の帳簿とキャッシュフローで続けられるかを先に確認してください。
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